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比特币中的凯恩斯选美奥秘

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如果从选美大赛中,神预测出冠军佳丽就能赢得大奖,你会怎么选?很多人会选自己认为最美的,但正确答案是:“选最多人选的”即使那个人不是美女,但只要大家都投她,她就会当选,这就是著名的“凯恩斯选美理论”。

“凯恩斯选美理论”是由经济学家凯恩斯提出,应用在投资领域,就是不论炒股、期货、债券还是基金,不要买自己认为能赚钱的金融商品,要买大家普遍认为能赚钱的商品,哪怕那个商品根本不值钱。这种现象是因为投资者动机不同所造成的非理性行为,而投机行为就是建立在对大众心理的猜测上。

美国普林斯顿经济学教授马尔基尔把凯恩斯的这一看法归纳为“最大笨蛋理论”。在投资领域中,你会买一个即使一文不值的东西,是因为你相信有一个更大的笨蛋会花更多钱将它从你手中买走,此种投机心态的关键在于判断有没有比你更大的笨蛋,若没有,你就是最大的笨蛋。

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这个理论经常在现实中上演,最经典的就是“荷兰郁金香热”。17世纪郁金香传入欧洲,因为栽种的特性让郁金香稀有而珍贵,很快疯迷整个欧洲上流社会,成为身份和地位的象征,荷兰靠着独特的气候和土壤成为郁金香的主要栽培国。

投机客和商人看准这样的趋势开始炒作郁金香,甚至演变成全民热潮。当时荷兰人一致认为郁金香热将永远持续,世界各地都会向荷兰发订单,且无论什么价格都会有人买。直到1637年,人们开始怀疑手里的郁金香到底值不值钱,人心一动摇,泡泡跟着破,在找不到更大的笨蛋后,郁金香价格很快跌到连一颗洋葱都不如。郁金香热使荷兰经济大受冲击,是西方最早出现的泡沫经济。

“炒币”是今年最热的话题。越来越多的人拥有比特币,认同它的人也越来越多,人们的信心越高,比特币的价格也水涨船高。比特币历史上跌过319次,但总能起死回生;每次价格暴跌,都有专家学者担心比特币崩盘,但比特币因其稀有性、去中心化、交易安全等成为数字货币的标杆。支持者认为比特币是伟大的科技发明,能改变世界;反对者则称之为投机的机器。这往往诞生两种图景:支持者都在投资比特币,也积极研究区块链技术;而反对者大部分没有投资,也不熟悉新技术,却往往因为错过机会而后悔不迭。

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经济学家泰勒做过很多预测大众心理的游戏,他曾让人们在0到100之间选择一个数字,如果你所选的数字最接近所有参与者所选数字平均值的三分之二,你就是获奖者,你会选多少?

这个游戏中如果每个人都是随机选择,平均值会在50左右。50的2/3是33.3。不过如果多想一步,其他人也会和你一样写33.3,如果这样,你应该写22.2。依次类推,当所有人思考的越多,最终会选择0。然而选择0未必能获胜,因为胜出的关键在于参与者是否想的跟你一样多。

“领先半步是先进,领先三步成先烈”是华为总裁任正非对于此现象下的结论。过于先进的技术,往往受大众心理认知左右,很难获得市场认识与认可,常常导致没有人买。

把“凯恩斯选美理论”应用在企业运营中,还会有更多收获。当企业要研发新产品时,不是从自身的角度设计新颖酷炫的功能,应该从消费者的角度思考新产品要帮顾客解决什么样的问题,唯有真实了解大众的需求,才能产出畅销的产品。销售产品时也该从大众在乎的点切入做宣传,才能有效吸引消费者购买。

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政治领域同样存在着“凯恩斯选美理论”,又被称为“弃保效应”。弃保效应是在选举中考虑到其他人会投给谁,进而产生的一种配票策略,为了避免鹬蚌相争渔翁得利的情势出现,要求选民将票集中投给胜算机率更高的候选人。例如: 甲党有两个最有实力的候选人,激进派的A与温和派的B,对手是乙党候选人C,甲党为了怕被瓜分选票造成乙党的C当选,因而舍弃风险更大的A,呼吁选民集中把票投给B。

不管应用在什么领域,“凯恩斯选美理论”的精髓都在于预测人心。然而人心往往是最难猜测的,牛顿炒股亏损后曾说: “我可以计算天体运行的轨迹,却无法计算人性的疯狂”。很多投资大师最终都败给了人性。

股神巴菲特也承认自己犯过不少错误,2008年巴菲特预测石油价格会长期上涨,因此他在高价时买入了康菲石油公司的股票,然而在原油价格创新高之前,市场已对石油公司萌生退意,这些早期崩盘的征兆,使市场快速转向非理性,康菲石油公司的股价也跌出新低,对此巴菲特做出评论:“对投资来说,悲观是你的朋友,兴奋则是你的敌人。”

“凯恩斯选美理论”告诉我们:人们投机心理的波动,背后都暗含着一次财富的涨跌。人生的赛道上,每一个决定都像一场投资,如果想要率先赚到,就应该仔细研究人们的心理。这也许不会让你每把都赢,但至少可以收获财富自由。

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