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数字货币行情

数字货币市场规模缩水超八成

数字货币行情
11月25日,比特币下探至3500美元,全球数字货币市场再现集体大幅杀跌,市值较顶点的8500亿美元市场规模缩水超过85%。

业内人士称,随着监管趋严、支付普及难度大等因素,数字货币下行趋势可能延续,相关IT厂商也将受到冲击。

自2018年以来,比特币价格持续下跌,近期上演了“大跳水”。多家数字货币交易所数据显示,25日比特币盘中跌破3500美元,为2017年8月以来最低点,随后拉升至3800美元附近。而去年12月,因散户投资者纷纷涌入,比特币一度触及20000美元的峰值。随着此轮暴跌,多家媒体称比特币“泡沫正在破灭”。据彭博社统计,从11月16日至24日,比特币五个交易日跌幅已高达24%,为本年度最差单周表现,连续下跌周期也达12个交易日。

随着比特币价格暴跌,成交量也严重缩水,甚至不到高峰时的1/7。CNBC援引分析师观点称,新入市者信心受挫,可能无法支撑比特币币值,此轮下跌可能要到3000美元左右。

比特币暴跌也引发其他加密货币大幅下挫。

CoinMarketCap数据显示,目前整个加密货币市场价值已跌至约1200亿美元左右,与今年初8500亿美元规模相比严重缩水。Oanda公司亚太交易部主管伊涅斯表示,近期比特币连续下挫,但难言见底。

“当前市场投资者还有很多,但如果比特币继续朝3000美元一线靠拢,势必会引发恐慌性出逃”。他还预测,短期交易区间会在3500美元至6500美元之间,但不排除到明年1月下探至2500美元。“与其他资产属性不同,比特币毕竟不是黄金。”他补充说

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币值受多因素打压

业内人士认为,此次比特币大跌是多种因素合力的结果,而监管升级和货币分叉将持续给币值施压。当前大量区块链项目存在严重泡沫,在区块链基础设施不健全的情况下,从业者不断拉高市场预期至不切实际的高度,最终遭遇现实打击,致使市场信心不断丧失。安永近期发布的研究报告显示,该公司去年分析的372笔首次代币发行(ICO)中,有30%失去了“几乎全部”价值,而在使用ICO筹集资金的公司中,有71%的公司尚未推出原型产品。另外,由于比特币市场是资金市场,体量相对较小,随着大额持币用户的砸盘,也容易造成币价大幅波动。如此属性令业界对其支付普及和推广前景感到担忧。全球各大监管机构也在布局数字货币的管理体系。根据中国人民银行相关规定,比特币不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币。

从性质上看,比特币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。然而,近年来,一些人打着“金融创新”、“区块链”等旗号,通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸收资金,侵害公众权益。

为此,中国人民银行等七部门曾发文叫停各类代币发行融资,并提醒公众理性看待区块链,树立正确货币观念和投资理念。香港证监会本月宣布,计划对数字货币交易所和投资于数字资产的基金实施监管,目的在于保护投资者。香港证监会表示,它正在考虑通过“沙盒”或运用针对数字资产相关风险调整后的现有法规,对数字货币交易所和加密资产投资组合管理公司实施监管。

依据现行规则,除非数字资产被归类为证券或期货合约,否则数字货币的交易不受证监会监管。

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比特币崩溃并非数字货币之终结

在各个加密货币论坛和博客上,本月关键词是“投降”。随着比特币自2017年10月以来首次跌破5000美元,业界领军人物开始越来越激烈地相互指责,而加密货币的爱好者则与批评者开战,后者认为这是法定货币的胜利。

尽管比特币和比特币公司也许不会就此终结,但比特币的崩溃凸显一个问题:努力把加密货币引入主流到底是否值得。

有很多理由让我们对加密货币感到担忧,包括巨大的波动(比特币的价值在一周内蒸发掉30%),欺诈和操纵,许多首次代币发行(ICO)被证实为骗局,以及它被洗钱者和恐怖分子利用。

但是,监管一直难以跟上步伐,这正是科技行业的通病。不足为奇的是,拟议中的“自我监管”一直不到位:

温克莱沃斯(Winklevoss)孪生兄弟的虚拟商品协会(Virtual Commodity Association)在8月份成立,旨在提供“一个行业自发的自我监管组织”,尽管加密货币已崩溃,但该协会一直保持沉默。

政府部门表现更加积极主动。英国金融市场行为监管局(FCA)正在讨论一项针对加密货币衍生品的禁令,而英国下议院(Commons)的一个特别委员会则谴责加密资产市场是“蛮荒西部”,呼吁对其进行监管。

香港证监会(SFC)本月表示,正在研究监管加密货币交易所的计划。

今年9月,纽约州总检察长办公室的一份报告称,该行业存在利益冲突,而且没有采取防范市场操纵的充分措施。但鉴于加密货币的去中心化特点,让虚拟货币世界步入正轨是一项吃力不讨好的任务。

全球反洗钱机构——金融行动特别工作组(Financial Action Task Force)得出结论称,“一个虚拟货币系统的组成部分也许位于缺乏充分的(反洗钱)控制措施的司法管辖区”。

在其他地方,规避禁令的加密货币港正在涌现出来:加密硬件制造商Ledger在香港启动了区域性业务,以满足中国人对离岸加密资产的需求,绕开了内地的一项禁止持有此类资产的法律。然而,加密货币提供了宝贵经验。它证明了人们对当前支付系统的不满,促使银行和政府意识到,必须提高货币的数字化程度。

国际货币基金组织(IMF)提议设立央行数字货币(Central Bank Digital Currencies, CBDC),这是一种只有数字形式的法定货币,旨在将现金的易用性与央行的账簿系统结合起来,以对交易进行核实。

实施CBDC需要进行大量测试:IMF的一份报告承认,CBDC也许主要在银行不那么安全的国家受欢迎,并担心采用CBDC可能会引发数字银行挤兑。

但是,CBDC也许有一天会为消费者提供一种比实物现金和信用卡更快、更便宜、更安全的选择

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比特币闪电网络仍未得到证实

闪电网络的出现能够让比特币交易费用变得不再昂贵,而且还能解决网络拥塞、以及可处理交易量限制等一系列问题——至少在理论上是这样的。

如今的比特币支付渠道似乎并没有高效的运作方式,比如一个希望在给定时间里处理10亿美元交易的零售商,就必须要单独开辟一条允许(或支持)这种交易处理的渠道。通常而言,使用比特币的零售交易会随着其价格上涨而增加,因为当价格快速上涨,就意味着单位购买力急剧上升。

相比之下,如果比特币价格波动且处于下行趋势,那么其支付吸引力就会降低,毕竟每个人都希望使用单个比特币可以购买的商品数量有所增加。与此同时,市场对于加密货币支付交易的监管仍然不够明朗——在某些情况下,如果消费者使用比特币来购买商品和服务甚至需要支付资本利得税。

Chainalysis对17家主流比特币支付处理商进行了调查,最终确定比特币在今年九月的零售支付应用率下降了80%(注:调查指标是比特币支付交易额,而非BTC交易量)。

另外,根据加密货币交易数据网站Coinpayments.net上获得的公开数据显示,比特币价格已经较今年上半年下跌了50%。不过,与比特币价格高度波动形成鲜明对比的是比特币交易量。

实际上,比特币交易量一直非常稳定,从今年一月份开始日均交易量就维持在35万笔左右。

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